Protect dividend stocks com opções

As 6 estratégias mais comuns da proteção da carteira. A chave a investing a longo prazo bem sucedido é a preservação do capital Warren Buffett, discutìvel o mundo o mais grande investor, tem uma régua ao investing - nunca perca o dinheiro Isto doesn t significam que você deve vender seus holdings do investimento O momento em que eles entram perder território, mas você deve permanecer atento ao seu portfólio e as perdas que você está disposto a suportar em um esforço para aumentar sua riqueza Embora seja impossível evitar o risco inteiramente ao investir nos mercados, essas cinco estratégias podem ajudar Proteger sua carteira. Diversificação Uma das pedras angulares da Modern Portfolio Theory MPT é a diversificação Em uma desaceleração do mercado, discípulos MPT acreditam que uma carteira bem diversificada irá superar um concentrado Investidores criar carteiras mais profundas e mais diversificada, possuindo um grande número de investimentos em Mais de uma classe de ativos, reduzindo assim o risco não sistemático Este é o risco que vem com o investimento em uma parte De acordo com alguns especialistas financeiros, carteiras de ações que incluem 12, 18 ou mesmo 30 ações podem eliminar a maioria, se não todos, riscos não sistemáticos Infelizmente, o risco sistemático está sempre presente e não pode ser diversificado. No entanto, ao adicionar classes de ativos não correlacionadas, como títulos, commodities, moedas e imóveis a um grupo de ações, o resultado final é muitas vezes menor volatilidade e risco sistemático reduzido Devido ao fato de que os ativos não-correlacionados reagem de forma diferente às mudanças nos mercados em relação aos estoques quando um ativo está em baixa, outro é up. Ultimately, o uso de ativos não correlacionados elimina os altos e baixos no desempenho, proporcionando retornos mais equilibrados Pelo menos isso é a teoria Nos últimos anos, no entanto, a evidência sugere que ativos que antes eram não-correlacionados agora imitam uns aos outros, reduzindo assim a estratégia s effectiven Ess Veja por que os investidores hoje ainda seguem este velho conjunto de princípios que reduzem o risco e aumentam os retornos através da diversificação. Entre 1926 e 2009, o SP 500 recusou 24 em 84 Anos ou mais do que 25 do tempo Os investidores geralmente protegem os ganhos ascendentes, tirando lucros fora da mesa Às vezes esta é uma escolha sábia No entanto, é muitas vezes o caso de ganhar ações estão simplesmente descansando antes de continuar mais alto Neste caso, T quer vender, mas você quer bloquear-se alguns dos seus ganhos Como é que se faz isso. Há vários métodos disponíveis O mais comum é comprar opções de venda que é uma aposta que o estoque subjacente vai cair no preço Diferente de Por exemplo, vamos supor que você possui 100 partes da Companhia A e ele aumentou em 80 em um único ano e comércios em 100 Y Você está convencido de que seu futuro é excelente, mas que o estoque subiu muito rápido e provavelmente irá diminuir em valor no curto prazo Para proteger seus lucros, você compra uma opção de venda da Companhia A com uma data de validade de seis meses no futuro em um Preço de exercício de 105, ou ligeiramente no dinheiro O custo para comprar esta opção é de 600 ou 6 por ação, o que lhe dá o direito de vender 100 partes da Companhia A em 105 algum tempo antes de sua expiração em seis meses Se o estoque cai para 90, o custo para comprar a opção de venda terá aumentado significativamente Neste momento, você vende a opção de um lucro para compensar o declínio no preço das ações Investidores à procura de protecção a mais longo prazo pode comprar títulos de longo prazo de antecipação de ações LEAPS com termos Desde que três anos Saiba mais em títulos de antecipação de equidade de longo prazo Quando tomar o LEAP É importante lembrar que você não está necessariamente tentando ganhar dinheiro com as opções, mas estão tentando garantir que seus lucros não realizados não sejam Vir perdas Os investidores interessados ​​em proteger suas carteiras inteiras, em vez de um determinado estoque pode comprar LEAPS índice que funcionam da mesma maneira. Stop Perdas Stop perdas proteger contra queda de preços de ações Paradas difíceis envolvem desencadear a venda de um estoque a um preço fixo que doesn t Por exemplo, quando você compra ações da Companhia A por 10 por ação com um stop de 8, o estoque é vendido automaticamente se o preço cai para 8.A parada de arrasto é diferente em que se move com o preço das ações e pode ser Definido em termos de dólares ou percentagens Usando o exemplo anterior, suponhamos que você defina um stop final de 10 Se o estoque sobe 2, o stop final vai passar do original 9 para 10 80 Se o estoque então cai para 10 50, Usando um batente duro de 9, você imóvel possuirá o estoque No caso do batente de arrasto, suas partes serão vendidas em 10 80 O que acontece em seguida determina que é mais vantajoso Se o preço conservado em estoque deixa então para 9 de 10 50, o Parada de arrasto é o vencedor Ho Se ele se move até 15, o batente duro é a melhor chamada. Proponentes de parar as perdas acreditam que eles te protegem de mercados em rápida mudança Oponentes sugerem que tanto dura e arrastar pára fazer temporária perdas permanentes É por esta razão que pára de Qualquer tipo precisa ser bem planejado Uma perda de parada é uma ferramenta simples, mas poderosa para ajudá-lo a implementar sua estratégia de estoque de investimento Saiba como ver a Ordem de Stop-Loss - Certifique-se de usá-lo. Dividendos Investir em ações de dividendos é provavelmente A forma menos conhecida de proteger sua carteira Historicamente, os dividendos representam uma parcela significativa do retorno total de uma ação Em alguns casos, ela pode representar o montante total Possuir empresas estáveis ​​que pagam dividendos é um método comprovado para entregar retornos acima da média Quando os mercados Estão caindo, os dividendos almofada fornecer é importante para investidores avessos ao risco e geralmente resulta em menor volatilidade Além dos estudos de renda de investimento mostram que as empresas que pa Os dividendos generosos tendem a aumentar os ganhos mais rapidamente do que aqueles que não contribuem para um crescimento mais rápido, o que, por sua vez, gera maiores ganhos de capital. Além de fornecer uma almofada quando os preços das ações estão caindo, os dividendos são uma boa proteção contra a inflação Ao investir em empresas blue chip que tanto pagar dividendos e possuir poder de precificação você fornecer a sua carteira com a proteção que os investimentos de renda fixa, com exceção dos títulos protegidos contra a inflação do Tesouro TIPS, não pode corresponder Além disso, se você investir em aristocratas dividendos, Têm vindo a aumentar os dividendos durante 25 anos consecutivos, você pode ser virtualmente certo de que estas empresas vão até o pagamento anual, enquanto os pagamentos de bônus permanecem os mesmos Se você está se aproximando da aposentadoria, a última coisa que você precisa é um período de alta inflação para destruir seu poder de compra Para mais informações, leia Por que os Dividendos são Importantes. Investimentos Privados Investidores que estão preocupados em proteger Seu principal pode querer considerar notas protegidas pelo capital com direitos de participação de capital Eles são semelhantes a títulos em que seu principal é normalmente protegido se você segurar o investimento até o vencimento No entanto, quando eles diferem é a participação que existe ao lado da garantia de principal. Por exemplo, vamos dizer que você queria comprar 1.000 em notas protegidas pelo principal vinculado ao SP 500 Estas notas serão vencidas em cinco anos O emissor iria comprar títulos de cupom zero que estão amadurecendo em torno do mesmo tempo que as notas com desconto para enfrentar Valor As obrigações não pagariam juros até o vencimento quando são resgatadas pelo valor nominal Neste exemplo, os 1.000 em obrigações de cupão zero são adquiridos para 800 e os restantes 200 são investidos em opções de compra da SP 500. As obrigações venceriam e, Dependendo da taxa de participação os lucros seriam distribuídos no vencimento Se o índice ganhou 20 durante este período ea taxa de participação é de 90, você receberia seu investimento original De 1.000 mais 180 em lucros Se perder 20, você ainda receberá seu investimento original de 1.000, enquanto um investimento direto no índice perderia 200 Você está perdendo 20 em lucros em troca da garantia de capital. Risk averso investidores vão encontrar Notas protegidas pelo principal atraente Antes de saltar a bordo, no entanto, é importante determinar a força do banco garantindo o principal, o investimento subjacente das notas e as taxas associadas com a compra-los Para saber mais sobre notas protegidas principal, verifique Principal - Protected Notes Hedge Funds Para Investidores Diários. O Bottom Line Cada uma das cinco estratégias descritas aqui podem ajudá-lo a proteger a sua carteira da inevitável volatilidade que existe ao investir em ações e títulos Escolhendo entre eles é depende de sua situação financeira individual. Quatro maneiras Para proteger sua carteira de ações usando options. BOCA RATON, Fla MarketWatch - Muitos investidores têm ouvido histórias de horror sobre optio Eles são muito arriscados, muito complicados, e muito especulativos, alguns têm alertado. Contrário a essa crença, as opções não são sempre arriscado ou complicado Na verdade, como você entende as vantagens e desvantagens das opções, você vai apreciar como você pode usar opções Em conjunto com ações Embora a maioria dos investidores principal objetivo é ganhar lucros, uma maneira construtiva de usar opções é proteger sua carteira de ações de desastres Aqui estão quatro estratégias para considerar.1 Vender uma chamada coberta. Esta estratégia de opções popular é usado principalmente para melhorar Ganha, e ainda oferece alguma proteção contra a perda Aqui é como funciona O proprietário de 100 ou mais ações de ações vende escreve uma opção de compra O comprador de opção paga um prémio, e em troca ganha o direito de comprar essas 100 ações em um acordo Sobre preço preço de exercício por um tempo limitado até que as opções expiram Se o estoque sofre um aumento significativo de preço, o proprietário da opção colhe os lucros que de outra forma teria ido para o stockholde R. O acionista recebe dinheiro antecipadamente Esse dinheiro oferece proteção contra um declínio no preço das ações Assim, o escritor de chamada coberto sacrifica a possibilidade de ganhar lucros acima e acima do preço previamente acordado - em troca desse pagamento em dinheiro real Adicional Detalhes são necessários para obter uma compreensão completa desta idéia, mas a premissa básica é este dinheiro agora em troca de lucros que nunca podem se materializar. Quando você compra coloca, você vai lucrar quando um estoque cai no valor Por exemplo, antes do acidente de 2008 , Suas colocações teriam subido em valor como suas ações caíram Opções de colocar conceder aos seus proprietários o direito de vender 100 partes de ações ao preço de exercício Embora coloca don t necessariamente fornecer proteção de 100 por cento, eles podem reduzir a perda É semelhante à compra Uma apólice de seguro com uma dedução Diferentemente shorting stocks, onde as perdas podem ser ilimitadas, com coloca o máximo que você pode perder é o que você pagou para o put. It s importante notar que não há um Preço de greve que se adapte a todos Cada ação tem opções com preços de greve de miríade, permitindo que ambos os compradores de opções e vendedores para encontrar uma data de validade que atenda às suas needs. One das vantagens de comprar puts é que as perdas são limitadas Escolhendo um strike price that matches your A tolerância de risco, você garante um preço mínimo de venda - e assim o valor de sua carteira não pode cair abaixo de um nível conhecido Este é o último em proteção de carteira A razão pela grande maioria dos investidores conservadores não adotar essa estratégia é que coloca não são baratos , E este seguro muitas vezes custa mais do que os investidores estão dispostos a pagar.3 Colares Initiate. Collars representam o método mais popular para proteger o valor da carteira contra um declínio do mercado. O colar é uma combinação dos dois métodos mencionados acima Para construir um colar, Proprietário de 100 ações compra uma opção de venda, concedendo o direito de vender essas ações, e vende uma opção de compra, concedendo a outra pessoa o direito de comprar as mesmas ações. Cash é pago Para a colocação, ao mesmo tempo em que o dinheiro é coletado ao vender a chamada Dependendo dos preços de exercício escolhidos, o colar pode muitas vezes ser estabelecido para zero de dinheiro de bolso Isso significa que o investidor está aceitando um limite de lucros potenciais em troca de um Sobre o valor de suas participações Este é um tradeoff ideal para um investidor verdadeiramente conservador.4 Substituir ações com opções. As três estratégias anteriores são relativamente fáceis de usar e envolvem pouco risco A estratégia de substituição de ações, por outro lado, pode Ser complicado Se não for feito corretamente, a carteira do investidor pode desaparecer. A idéia é eliminar ações e substituí-las por opções de compra O ponto dessa estratégia é vender ações, tirando dinheiro da mesa Os estoques são então substituídos por um tipo específico De opção de compra - um que participará em um rally por quase a mesma quantidade de estoque Idealmente, as ações escolhidas podem incorrer apenas perdas limitadas quando o mercado declina. Esta estratégia é semelhante à compra puts limitada l Osses, lucro em comícios e caro para iniciar. Por exemplo, vamos dizer que você possui 300 partes de XYZ Corp Você tem um lucro agradável que você deseja proteger O estoque está atualmente em 54 por ação Você vende as ações e comprar três chamada Opções com um preço de exercício de 50 dando-lhe o direito de comprar ações em 50. Você escolhe um período de tempo bastante longo - talvez um ano minimizando comissões para substituir opções como eles expiram É crucial para substituir ações com opções cujo preço de exercício é menor do que O preço atual das ações O risco para os investidores inexperientes é que eles podem escolher opções de compra mais baratas fora do dinheiro Isso é muito arriscado, porque não há garantia de que essas opções irão aumentar em value. These quatro estratégias são projetados para proteger um portfólio contra variando Montantes de perda Não suponha que eles também garantem lucros Os lucros são possíveis, mas nunca garantidos De fato, antes de usar qualquer estratégia de opção, o melhor conselho é obter uma compreensão completa do que é você Estão tentando fazer com opções e então praticam em uma conta de troca de papel. Michael Sincere é autor de Compreender Opções McGraw-Hill, 2006, e Mark Wolfinger é autor de The Rookie s Guia de Opções WA Publishing, 2008.Copyright 2017 MarketWatch, Inc Todos os direitos reservados. Intraday Dados fornecidos pela SIX Financial Information e sujeitos a condições de uso Dados históricos e actuais de fim de dia fornecidos pela SIX Financial Information Dados intradiários atrasados ​​por requisitos cambiais SP Dow Jones Indices SM da Dow Jones Company, Inc Todos As cotações estão em tempo de troca local Dados em tempo real da última venda fornecidos por NASDAQ Mais informações sobre os símbolos negociados de NASDAQ e sua situação financeira atual Os dados intradiários retardaram 15 minutos para Nasdaq, e 20 minutos para outras trocas SP Dow Jones Indices SM da Dow Jones Company, Inc SEHK dados intraday é fornecido pela SIX Informações Financeiras e é pelo menos 60 minutos de atraso Todas as cotações estão no tempo de troca local. Nenhum resultado found. It é bem kno Wn para todos os investidores de dividendos que dividendos pagar ações superar os não pagadores de dividendos grande maneira ao longo do tempo Muitos estudos também provaram que os dividendos geralmente contribuíram 50 para o mercado global returnss. Yet muitas vezes as pessoas precisam de uma prova na vida real, O passado eu subestimado dividendos Eles weren t atraente para mim em tudo que eu esperava para uma corrida grande um home run com ações de crescimento. Claro que nunca aconteceu. Também é provado que as empresas pagadoras de dividendos superam as empresas que não pagam em EPS A razão é Que as empresas que pagam dividendos são muito sóbrias em como eles usam seu dinheiro Eles dão algum dinheiro e deve operar com o que restou Tempo provou que as suas despesas RD eram muito melhores e rentáveis ​​para as empresas que weren t restringido por pagar os dividendos. Eu comecei a investir em ações de dividendos cerca de um ano e meio atrás Então, minha carteira de dividendos é muito jovem em comparação com meus colegas investidores e ainda começou a mostrar o poder de div Eu acompanho cada dividendo que recebo assim como cada prêmio de opção que recebo quando eu vender puts ou chamadas Quando eu recebo um dividendo ou um prêmio de opção Eu atribuí-lo ao estoque que pagou Então eu uso essa renda para o meu custo Base. Here é uma planilha que eu uso para fazer o job. Click para aumentar. Every dividendo recebido é adicionado à minha base de custo que é, então, diminuiu eu faço o mesmo com minhas opções de renda como eu escrevi no meu post anterior Como comprar ações baratas No mercado caro de hoje s para abaixar a minha base de custo. Desde a minha carteira ainda é um vencedor de dividendos jovens os resultados ainda não são tão evidentes, mas os resultados do poder de dividendos já está moldando fora Estes dias mercados estão caindo devido a um medo de muito bom econômico Resultados para ser verdade você pode ver o quão louco os mercados são pelo caminho para que o FED pode caindo e, portanto, todos os grandes resultados econômicos colapso para investidores correr para sair. Quando eu verificar a minha conta comercial com TD Ameritrade, às vezes todas as minhas explorações são todos Em vermelho E tal Olhar rápido para esses números pode assustar um investidor novato até a morte e até mesmo empurrá-lo na venda emocional Check it out. Click para enlargement. Como você pode ver, o ganho de dia é assustador todos os ganhos vermelhos e total também estão apontando para resultados medíocres Mas estes Os resultados não contêm a renda que eu recebi em dividendos e opções Quando eu adiciono essa renda os resultados olham como thispare os resultados com os dividendos e as opções que o prêmio recebeu A imagem é muito melhor e muito optimistic Pelo menos a mim mim pode ver que investing no dividendo Pagando estoques Eu posso proteger minha carteira eo declínio nos mercados não é algo que você deve temer É agora meu amigo porque eu posso comprar estoques baratos E isso acrescentaria a este efeito de dividendo como um escudo de carteira. E isso é apenas uma razão por que Eu me apaixonei por dividendos Espere quando o efeito de capitalização dos dividendos reinvestidos começar a ganhar velocidade A carteira estará crescendo mais rápido do que nunca. O que sobre você, você tem uma experiência semelhante seein G seus estoques para baixo na base do dia-a-dia, enquanto na verdade eles estão acima Você rastrear ou editar a base de custos de acordo com os dividendos recebidos.